„Ist die Rechnung von Meier eigentlich schon bezahlt?“ Wer diese Frage nur mit Online-Banking-Scrollen beantworten kann, verliert Zeit und Überblick. Genau hier setzt der Bank- und Zahlungsabgleich an: Ihre Kontoauszüge und Ihre offenen Rechnungen kommen an einem Ort zusammen.
Sie laden den Kontoauszug hoch, als CSV- oder CAMT-Datei aus Ihrem Online-Banking, als PDF oder als Foto. Aus PDF und Foto liest Okto die Buchungen aus und markiert, wo er unsicher ist. Zu jedem Zahlungseingang schlägt die Plattform die passende offene Rechnung vor, anhand von Rechnungsnummer, Betrag oder Kundenname, auch wenn der Kunde Skonto abgezogen hat. Zugeordnet wird erst mit Ihrem Klick. Buchungen, die nichts mit Rechnungen zu tun haben, ignorieren Sie, und doppelte Buchungen aus überlappenden Auszügen erkennt die Plattform. Jeder Auszug bleibt mit Zeitstempel, Person und Originaldatei gespeichert.
Was noch fehlt, sagen wir offen: Eine direkte Anbindung Ihres Geschäftskontos gibt es noch nicht, die Auszüge laden Sie selbst hoch. Ausgänge werden noch nicht den Eingangsrechnungen zugeordnet. Beides ist in Planung. Schon heute sehen Sie in der Finanzen-Übersicht, welche Buchungen noch offen sind und wer Ihnen noch Geld schuldet. Testen Sie den Bankabgleich kostenlos oder fragen Sie unverbindlich an.